【案件追蹤】平輿警方成功摧毀一“套路貸”犯罪團伙
2020-11-11 12:58:10 來源：中新河南網 責任編輯：劉衛(wèi)然
中新河南網駐馬店11月11日電（通訊員 郝偉）近年來，套路貸成了網絡新詞、熱詞，也是公安機關不惜代價嚴厲打擊的金融詐騙犯罪。平輿縣一女子，從網絡上向金融公司借了7萬多元，結果，一年多的時間里，連本帶利還了22萬，還沒有還完，被金融公司套牢的她幾乎崩潰。在金融公司聯(lián)合催債公司對她進行網絡、電話“狂轟濫炸”、威脅、辱罵不止時，她報警求助，最終平輿警方經過一年多的偵查取證，終于打掉催債公司這個環(huán)節(jié)，抓獲7名為虎作倀的犯罪嫌疑人，讓身陷債務泥潭的受害女子從此走出了陰影。
2019年1月4日上午，受害人張某來到平輿縣公安局刑警大隊求助，面對民警，她非常沮喪地說：“我來報案，我被騙了！”接警民警讓她說說情況。原來，2018年7月初的一天，她從愛又米（又叫愛學貸）APP上借了一些錢，開始也不懂，總是借的多，但是平臺給的實際金額比較少，后來才知道他們說沒有利息，其實都有利息，而且利息還比較高，并且直接從開始就扣除利息，到還錢的時候又以服務費等借口，讓她還更多的錢。每次她從一個平臺借錢后，都會收到短信，上面有網絡鏈接，點開進去后，發(fā)現(xiàn)都是網絡貸款平臺，她為了還其它平臺的錢，就從他們發(fā)的鏈接平臺里貸款，前前后后從他們發(fā)的鏈接里的四、五十個網絡貸款平臺借款，她統(tǒng)計出來總共貸款9萬元，但是實際到賬7萬多元，但是，就是這7萬多元，讓她還了22萬元，到現(xiàn)在還沒還清，他們現(xiàn)在經常給她打電話催債，并威脅、辱罵她，還到處向她的親友傳播，毀壞她的名聲。她之所以被套牢、脫不了身，是因為在她從APP貸款時，首先填寫身份證信息、綁定手機號、填寫手機服務費密碼、上傳身份證正反面照片、綁定個人銀行賬戶，然后貸款。貸款的額度是固定的，實際到賬卻因扣除手續(xù)費而給的少。她從第一個貸款平臺貸款后，金融平臺就開始給她發(fā)送貸款平臺的鏈接，他們就這樣一步步把她套牢，不停地從他們平臺借錢，然后償還高額利息，他們再把她的信息分享給其它平臺，讓從其它平臺借款。
張某還說，客服給她打電話，告訴她還款期限快到了，讓她抓緊時間還款，如果超期不還，他們就找專業(yè)的人給她打電話要錢。
根據張某提供的情況，刑警大隊高度重視，成立了以劉峰、盛一哲、胡香深、胡凱威等人為主要成員的專案組，開展偵查工作。辦案人員通過張某提供的催債人的手機號，以號找人，結果該手機號停用了。偵破工作一度陷入困境。后經多方偵查、研判，發(fā)現(xiàn)該追債人更換手機號后可能在深圳市一帶活動。于是，胡凱威等人遠赴深圳進行偵查。經過調查取證，辦案人員于2020年10月上旬，發(fā)現(xiàn)該追債人是深圳市某投資咨詢有限公司的法人。于是，辦案人員就調查該公司的性質、經營狀況、交易情況等。經過數日蹲守、化裝偵查，發(fā)現(xiàn)該公司隱藏在一個居民區(qū)的二層樓里。而二樓的不同角度都安裝了攝像頭，凡是想靠近樓的外來人員都會被監(jiān)控到。于是，辦案人員就只好遠距離觀察，查看該公司人員上下班出入情況，一切盡在掌握之后，抓捕時機成熟。
10月19日11時30分許，刑警大隊副大隊長劉峰，帶領民警韋大勇、余品輝，輔警張高凱、尚飄飄、趙翔、王俊等增援人員，將該公司團團圍住，一部分人在樓下守候，一部分人上樓抓捕，一舉將張某、鐘某、黃某、向某、劉某、黃某某、鐘某某等人抓獲。
經審訊得知，該公司主要負責人張某，男，25歲，湖南省岳陽市人。鐘某，女，30歲，廣東省河源市人。據張某交代，他之前在深圳市某金融服務有限公司任催債組組長，辭職后，就和同事鐘某、李某合伙成立催債公司。他們招募十幾個催收員工，替金融公司催債，然后以催回債款多少進行利潤分成。業(yè)務由張某和放貸的金融公司聯(lián)系，接單后，由他的催收員打電話催債。一般情況，欠債客戶的信息由放貸的金融公司提供，他們催債公司也通過百度、天眼查等搜索軟件對客戶所在單位進行查詢，找欠債客戶的聯(lián)系方式，以便于催債。催收員都是通過電話、短信、微信、QQ等聊天工具進行催收欠款，先是聯(lián)系欠債客戶本人，如果聯(lián)系不上，就想法設法地聯(lián)系欠債客戶的關系人（一般包括其父母、兄弟姐妹、同事、單位領導等），讓這些關系人聯(lián)系客戶，催客戶還款。
據鐘某交代，她和催收員在催債過程中，對欠債客戶的手機進行過軟件處理，進行“狂轟濫炸”式地騷擾，有時也進行威脅、辱罵。
目前，犯罪嫌疑人張某、鐘某等7人，已被平輿警方依法刑事拘留，案件在進一步辦理中。
執(zhí)行總監(jiān)：王建 編輯：鄭陽
