銀行存取款出新規(guī), 超過“這數(shù)”全部要被調(diào)查
2021-03-23 16:03:01 來源：中新河南網(wǎng) 責(zé)任編輯：任錢坤
中新河南網(wǎng)3月23日電（任錢坤）我國已經(jīng)連續(xù)多年成為全球最大的儲(chǔ)蓄國家，因?yàn)槲覈癖娖毡槎颊J(rèn)為，多存點(diǎn)錢可以防止不時(shí)之需，總比需要花錢的時(shí)候找別人借錢來得好。當(dāng)然，現(xiàn)在部分年輕人的消費(fèi)方式確實(shí)發(fā)生了改變，畢竟人們的生活水平越來越好了，對(duì)于生活品質(zhì)有追求也是無可厚非的。不過不管怎么說，很多國民手里還是有一點(diǎn)積蓄的，而且他們幾乎都會(huì)選擇將錢存銀行，銀行的安全性讓他們放心，同時(shí)還能夠賺取一定的收益。
銀行存取款出新規(guī)：一般來說，現(xiàn)在人們使用移動(dòng)支付比較多，很少會(huì)用到現(xiàn)金，即便是需要，也只要去ATM機(jī)上拿個(gè)幾百上千就可以了，只有需要大額現(xiàn)金的時(shí)候，才會(huì)前往銀行柜臺(tái)。但在當(dāng)今社會(huì)，什么樣的情況會(huì)需要大額現(xiàn)金呢？要么是違規(guī)行為，要么就是詐騙事件。就在此前，國家又出臺(tái)了一項(xiàng)關(guān)于銀行存取款的新規(guī)，那就是“大額現(xiàn)金管理”，目前這一方案已經(jīng)在三個(gè)地方開始實(shí)施，等待為期兩年的試點(diǎn)工作完成之后，或?qū)⒃谌珖秶鷥?nèi)普及，看來以后要和ATM機(jī)說再見了。
大額現(xiàn)金管理：大額現(xiàn)金管理的意思還是非常簡單明了的，就是不管是公司還是個(gè)人，當(dāng)需要存取大額的現(xiàn)金的時(shí)候，都需要向有關(guān)銀行進(jìn)行交代，比如這筆資金的來源、用途和流向等�；蛟S有些人會(huì)認(rèn)為，這樣的政策似乎與之前標(biāo)榜的“存款自愿、取款自由”相沖突，其實(shí)并不是。
首先，存款自由的標(biāo)準(zhǔn)是指，個(gè)人存款、單位存款、個(gè)體商戶的經(jīng)營性存款等需要嚴(yán)格劃分，只要人們?cè)谝?guī)定的范圍內(nèi)進(jìn)行儲(chǔ)蓄，即便是經(jīng)過銀行的調(diào)查，也不會(huì)出現(xiàn)任何的問題的。
其次，取款自由是指人們從自己的額存款賬戶中獲得現(xiàn)金和利息，但這并不代表人們不需要辦理相關(guān)手續(xù)，也不代表能夠假借取款自由的名義去做一些違規(guī)的事情，甚至還有可能會(huì)面臨不法分子盜竊的風(fēng)險(xiǎn)，所以取款自由的前提是合規(guī)和安全。由此可見，大額現(xiàn)金管理是為了切實(shí)保障儲(chǔ)戶的利益而提出的政策。
加強(qiáng)大額現(xiàn)金管理的理由：第一、打擊經(jīng)濟(jì)犯罪現(xiàn)象�，F(xiàn)在人們的很多交易都是通過網(wǎng)上進(jìn)行的，所以現(xiàn)在不法分子的手段也是越來越高明了，而這些不法分子在盜取錢財(cái)之后，勢(shì)必是需要套現(xiàn)的。若是以后加強(qiáng)大額現(xiàn)金管理，支取大量資金的過程就會(huì)變得非常麻煩，對(duì)于打擊這類犯罪現(xiàn)象還是很有意義的。第二、維護(hù)金融秩序�，F(xiàn)在很多人為了躲避一些國家金融政策，會(huì)選擇將單位的賬款存進(jìn)個(gè)人的賬戶，以此來達(dá)到套取現(xiàn)金的目的，所以必須嚴(yán)格劃分個(gè)人存款和單位存款。第三、保障儲(chǔ)戶的資金安全。現(xiàn)在有很多儲(chǔ)戶會(huì)因?yàn)樯袭?dāng)受騙而去銀行取大量資金給騙子，這樣的事例在過去也不是沒有發(fā)生過，尤其是針對(duì)一些老年人，這樣的情況更加嚴(yán)重�，F(xiàn)金支取大量現(xiàn)金需要經(jīng)過審核，就能夠有效避免儲(chǔ)戶被欺騙。
各地方“大額”的標(biāo)準(zhǔn)：目前作為試點(diǎn)地區(qū)的河北省的標(biāo)準(zhǔn)是30萬元，當(dāng)人們的存取款超過這個(gè)數(shù)的時(shí)候，就需要被銀行進(jìn)行調(diào)查，還有深圳市這一試點(diǎn)城市，其標(biāo)準(zhǔn)則是20萬元。當(dāng)然，上述標(biāo)準(zhǔn)主要是針對(duì)個(gè)人，而針對(duì)公司而言，超過50萬以上的存取款就能夠被稱之為“大額”，也是需要受到銀行的調(diào)查的。目前全國大部分城市還沒有實(shí)行這一政策，但這并不代表人們不需要提高警惕，保障自己的財(cái)產(chǎn)安全也是自己必須承擔(dān)的責(zé)任。
銀行監(jiān)管將會(huì)越來越嚴(yán)格：隨著科技的不斷發(fā)展，各種詐騙手段或者違規(guī)操作必將層出不窮，銀行監(jiān)管必然是需要進(jìn)一步提升的，這是保障儲(chǔ)戶財(cái)產(chǎn)安全的必行趨勢(shì)。當(dāng)然，這也是為了讓儲(chǔ)戶們能夠放心，國家一直在金融領(lǐng)域不斷創(chuàng)新和推進(jìn)，人們依舊可以安心的將錢存進(jìn)銀行。（完）
銀行存取款出新規(guī)：一般來說，現(xiàn)在人們使用移動(dòng)支付比較多，很少會(huì)用到現(xiàn)金，即便是需要，也只要去ATM機(jī)上拿個(gè)幾百上千就可以了，只有需要大額現(xiàn)金的時(shí)候，才會(huì)前往銀行柜臺(tái)。但在當(dāng)今社會(huì)，什么樣的情況會(huì)需要大額現(xiàn)金呢？要么是違規(guī)行為，要么就是詐騙事件。就在此前，國家又出臺(tái)了一項(xiàng)關(guān)于銀行存取款的新規(guī)，那就是“大額現(xiàn)金管理”，目前這一方案已經(jīng)在三個(gè)地方開始實(shí)施，等待為期兩年的試點(diǎn)工作完成之后，或?qū)⒃谌珖秶鷥?nèi)普及，看來以后要和ATM機(jī)說再見了。
大額現(xiàn)金管理：大額現(xiàn)金管理的意思還是非常簡單明了的，就是不管是公司還是個(gè)人，當(dāng)需要存取大額的現(xiàn)金的時(shí)候，都需要向有關(guān)銀行進(jìn)行交代，比如這筆資金的來源、用途和流向等�；蛟S有些人會(huì)認(rèn)為，這樣的政策似乎與之前標(biāo)榜的“存款自愿、取款自由”相沖突，其實(shí)并不是。
首先，存款自由的標(biāo)準(zhǔn)是指，個(gè)人存款、單位存款、個(gè)體商戶的經(jīng)營性存款等需要嚴(yán)格劃分，只要人們?cè)谝?guī)定的范圍內(nèi)進(jìn)行儲(chǔ)蓄，即便是經(jīng)過銀行的調(diào)查，也不會(huì)出現(xiàn)任何的問題的。
其次，取款自由是指人們從自己的額存款賬戶中獲得現(xiàn)金和利息，但這并不代表人們不需要辦理相關(guān)手續(xù)，也不代表能夠假借取款自由的名義去做一些違規(guī)的事情，甚至還有可能會(huì)面臨不法分子盜竊的風(fēng)險(xiǎn)，所以取款自由的前提是合規(guī)和安全。由此可見，大額現(xiàn)金管理是為了切實(shí)保障儲(chǔ)戶的利益而提出的政策。
加強(qiáng)大額現(xiàn)金管理的理由：第一、打擊經(jīng)濟(jì)犯罪現(xiàn)象�，F(xiàn)在人們的很多交易都是通過網(wǎng)上進(jìn)行的，所以現(xiàn)在不法分子的手段也是越來越高明了，而這些不法分子在盜取錢財(cái)之后，勢(shì)必是需要套現(xiàn)的。若是以后加強(qiáng)大額現(xiàn)金管理，支取大量資金的過程就會(huì)變得非常麻煩，對(duì)于打擊這類犯罪現(xiàn)象還是很有意義的。第二、維護(hù)金融秩序�，F(xiàn)在很多人為了躲避一些國家金融政策，會(huì)選擇將單位的賬款存進(jìn)個(gè)人的賬戶，以此來達(dá)到套取現(xiàn)金的目的，所以必須嚴(yán)格劃分個(gè)人存款和單位存款。第三、保障儲(chǔ)戶的資金安全。現(xiàn)在有很多儲(chǔ)戶會(huì)因?yàn)樯袭?dāng)受騙而去銀行取大量資金給騙子，這樣的事例在過去也不是沒有發(fā)生過，尤其是針對(duì)一些老年人，這樣的情況更加嚴(yán)重�，F(xiàn)金支取大量現(xiàn)金需要經(jīng)過審核，就能夠有效避免儲(chǔ)戶被欺騙。
各地方“大額”的標(biāo)準(zhǔn)：目前作為試點(diǎn)地區(qū)的河北省的標(biāo)準(zhǔn)是30萬元，當(dāng)人們的存取款超過這個(gè)數(shù)的時(shí)候，就需要被銀行進(jìn)行調(diào)查，還有深圳市這一試點(diǎn)城市，其標(biāo)準(zhǔn)則是20萬元。當(dāng)然，上述標(biāo)準(zhǔn)主要是針對(duì)個(gè)人，而針對(duì)公司而言，超過50萬以上的存取款就能夠被稱之為“大額”，也是需要受到銀行的調(diào)查的。目前全國大部分城市還沒有實(shí)行這一政策，但這并不代表人們不需要提高警惕，保障自己的財(cái)產(chǎn)安全也是自己必須承擔(dān)的責(zé)任。
銀行監(jiān)管將會(huì)越來越嚴(yán)格：隨著科技的不斷發(fā)展，各種詐騙手段或者違規(guī)操作必將層出不窮，銀行監(jiān)管必然是需要進(jìn)一步提升的，這是保障儲(chǔ)戶財(cái)產(chǎn)安全的必行趨勢(shì)。當(dāng)然，這也是為了讓儲(chǔ)戶們能夠放心，國家一直在金融領(lǐng)域不斷創(chuàng)新和推進(jìn)，人們依舊可以安心的將錢存進(jìn)銀行。（完）
