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中國(guó)銀行開封分行“3.15”以案說(shuō)險(xiǎn)：防范電信詐騙 防止財(cái)產(chǎn)遭受侵害
2020-03-09 17:21:07 來(lái)源：中新河南網(wǎng) 責(zé)任編輯：付海濤
中新河南網(wǎng)3月9日電（付海濤）隨著互聯(lián)網(wǎng)、通信技術(shù)的發(fā)展，利用現(xiàn)代通訊技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)等方式不斷翻新詐騙手段，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)出手段多樣高科技化，嚴(yán)重?fù)p害了客戶的資產(chǎn)安全，造成了不良的社會(huì)影響。
案例一：迅速行動(dòng)協(xié)助客戶成功追回被盜刷資金2萬(wàn)余元案例
【事件背景】
2019年11月6日剛開始營(yíng)業(yè)，客戶楊某匆忙來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)，稱其手機(jī)在凌晨2點(diǎn)至5點(diǎn)收到400多條短信，中行工資卡賬戶資金被劃走2萬(wàn)多元，非客戶本人操作，要求查詢?cè)颉＝?jīng)查詢客戶交易明細(xì)，有9筆共計(jì)23160元，被京東支付等四家商戶劃走。業(yè)務(wù)經(jīng)理通過(guò)客戶的描述及手機(jī)短信內(nèi)容初步斷定客戶資金被盜刷。
【發(fā)現(xiàn)方式】
業(yè)務(wù)經(jīng)理坐班時(shí)發(fā)現(xiàn)。
【控制手段】
業(yè)務(wù)經(jīng)理提示客戶先將該卡賬戶剩余資金4萬(wàn)多元轉(zhuǎn)出，保證卡上剩余資金安全，隨后協(xié)助客戶向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，最后查詢打印客戶交易詳細(xì)流水，撥打涉及的京東支付等四家商戶客服進(jìn)行了資金凍結(jié)。
【實(shí)施效果】
次日中午客戶楊某就接到支付商戶客服電話，通過(guò)銀行提供相關(guān)資料可以賠付，業(yè)務(wù)經(jīng)理立即協(xié)助客戶將相關(guān)資料（報(bào)案回執(zhí)、否認(rèn)函、身份證復(fù)印件、銀行卡復(fù)印件、交易流水、客戶開戶證明）發(fā)送給支付商戶。經(jīng)過(guò)兩天努力客戶被盜刷款項(xiàng)全部追回，客戶對(duì)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理迅速行動(dòng)保障客戶資金安全的工作態(tài)度表示忠心感謝。
案例二：派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理協(xié)助客戶追回被盜刷資金案例
【事件背景】
2019年12月6日網(wǎng)點(diǎn)剛開門，客戶李女士進(jìn)入營(yíng)業(yè)廳反映其名下多張借機(jī)卡凌晨均收到簽約聯(lián)通支付和銀盈通的短信，其中一張借機(jī)卡上通過(guò)網(wǎng)上快捷支付劃走資金4筆，合計(jì)金額10037元，客戶稱非本人操作，要求查詢?cè)虿で笤撔袔椭?/span>
【發(fā)現(xiàn)方式】
業(yè)務(wù)經(jīng)理坐班時(shí)發(fā)現(xiàn)。
【控制手段】
業(yè)務(wù)經(jīng)理一邊安撫客戶，一邊了解事情經(jīng)過(guò)，按照該行網(wǎng)絡(luò)金融案件業(yè)務(wù)防范與快速處置操作規(guī)程讓客戶填寫了《中國(guó)銀行網(wǎng)絡(luò)金融欺詐事件客戶投訴記錄單》。業(yè)務(wù)經(jīng)理提示客戶將賬戶中剩余資金轉(zhuǎn)出，并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，同時(shí)協(xié)助客戶聯(lián)系支付商戶聯(lián)通支付和銀盈通進(jìn)行資金追索。
【實(shí)施效果】
業(yè)務(wù)經(jīng)理協(xié)助李女士向支付商戶提供了報(bào)案回執(zhí)、銀行流水、交易否認(rèn)函等相關(guān)資料。經(jīng)過(guò)幾日多次與支付商戶聯(lián)系溝通，盜刷資金成功全部追回，客戶對(duì)該行認(rèn)真負(fù)責(zé)、快速積極的工作態(tài)度表示由衷的感謝！
強(qiáng)化與監(jiān)管部門溝通協(xié)作。積極研究如何有效防范各類外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件的措施，尋求借助警方力量防控外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)。如遇問(wèn)題請(qǐng)第一時(shí)間與銀行，警察相關(guān)部門尋求幫助，挽回?fù)p失。
（投稿熱線:18237850555 郵箱：chinanewskf@163.com）
案例一：迅速行動(dòng)協(xié)助客戶成功追回被盜刷資金2萬(wàn)余元案例
【事件背景】
2019年11月6日剛開始營(yíng)業(yè)，客戶楊某匆忙來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)，稱其手機(jī)在凌晨2點(diǎn)至5點(diǎn)收到400多條短信，中行工資卡賬戶資金被劃走2萬(wàn)多元，非客戶本人操作，要求查詢?cè)颉＝?jīng)查詢客戶交易明細(xì)，有9筆共計(jì)23160元，被京東支付等四家商戶劃走。業(yè)務(wù)經(jīng)理通過(guò)客戶的描述及手機(jī)短信內(nèi)容初步斷定客戶資金被盜刷。
【發(fā)現(xiàn)方式】
業(yè)務(wù)經(jīng)理坐班時(shí)發(fā)現(xiàn)。
【控制手段】
業(yè)務(wù)經(jīng)理提示客戶先將該卡賬戶剩余資金4萬(wàn)多元轉(zhuǎn)出，保證卡上剩余資金安全，隨后協(xié)助客戶向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，最后查詢打印客戶交易詳細(xì)流水，撥打涉及的京東支付等四家商戶客服進(jìn)行了資金凍結(jié)。
【實(shí)施效果】
次日中午客戶楊某就接到支付商戶客服電話，通過(guò)銀行提供相關(guān)資料可以賠付，業(yè)務(wù)經(jīng)理立即協(xié)助客戶將相關(guān)資料（報(bào)案回執(zhí)、否認(rèn)函、身份證復(fù)印件、銀行卡復(fù)印件、交易流水、客戶開戶證明）發(fā)送給支付商戶。經(jīng)過(guò)兩天努力客戶被盜刷款項(xiàng)全部追回，客戶對(duì)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理迅速行動(dòng)保障客戶資金安全的工作態(tài)度表示忠心感謝。
案例二：派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理協(xié)助客戶追回被盜刷資金案例
【事件背景】
2019年12月6日網(wǎng)點(diǎn)剛開門，客戶李女士進(jìn)入營(yíng)業(yè)廳反映其名下多張借機(jī)卡凌晨均收到簽約聯(lián)通支付和銀盈通的短信，其中一張借機(jī)卡上通過(guò)網(wǎng)上快捷支付劃走資金4筆，合計(jì)金額10037元，客戶稱非本人操作，要求查詢?cè)虿で笤撔袔椭?/span>
【發(fā)現(xiàn)方式】
業(yè)務(wù)經(jīng)理坐班時(shí)發(fā)現(xiàn)。
【控制手段】
業(yè)務(wù)經(jīng)理一邊安撫客戶，一邊了解事情經(jīng)過(guò)，按照該行網(wǎng)絡(luò)金融案件業(yè)務(wù)防范與快速處置操作規(guī)程讓客戶填寫了《中國(guó)銀行網(wǎng)絡(luò)金融欺詐事件客戶投訴記錄單》。業(yè)務(wù)經(jīng)理提示客戶將賬戶中剩余資金轉(zhuǎn)出，并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，同時(shí)協(xié)助客戶聯(lián)系支付商戶聯(lián)通支付和銀盈通進(jìn)行資金追索。
【實(shí)施效果】
業(yè)務(wù)經(jīng)理協(xié)助李女士向支付商戶提供了報(bào)案回執(zhí)、銀行流水、交易否認(rèn)函等相關(guān)資料。經(jīng)過(guò)幾日多次與支付商戶聯(lián)系溝通，盜刷資金成功全部追回，客戶對(duì)該行認(rèn)真負(fù)責(zé)、快速積極的工作態(tài)度表示由衷的感謝！
強(qiáng)化與監(jiān)管部門溝通協(xié)作。積極研究如何有效防范各類外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件的措施，尋求借助警方力量防控外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)。如遇問(wèn)題請(qǐng)第一時(shí)間與銀行，警察相關(guān)部門尋求幫助，挽回?fù)p失。
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