中新河南網(wǎng)12月15日電（梁靖 李少鵬 周亞紅）中國(guó)工商銀行許昌分行通過(guò)外拓等活動(dòng)積極開展防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳活動(dòng)，提醒客戶注意保護(hù)個(gè)人銀行賬戶資金安全和合法權(quán)益，銀行賬戶（含銀行卡）僅限本人使用，嚴(yán)禁出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶，嚴(yán)厲打擊整治開辦販賣“兩卡(銀行卡、手機(jī)卡）”違法犯罪活動(dòng)。在日常工作中，該行積極關(guān)注客戶開卡用途和開卡意愿，對(duì)于違規(guī)開卡客戶，及時(shí)叫停并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，普及法律知識(shí)，提高公眾對(duì)各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的鑒別能力和安全防范意識(shí)。

　　

　　 12月11日，一名50歲左右的男客戶來(lái)到中國(guó)工商銀行許昌分行許由路支行智能柜員機(jī)辦理開卡業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，客戶頻繁出入網(wǎng)點(diǎn)，之后繼續(xù)操作。客戶這一舉動(dòng)，引起大堂值班人員的注意，對(duì)客戶開卡用途進(jìn)行深入了解。針對(duì)工作人員的詢問(wèn),客戶表現(xiàn)緊張且不耐煩地說(shuō):“卡還要給別人，問(wèn)這么多干什么？ ”開卡用途存在出租出借嫌疑，對(duì)此，值班人員拒絕了客戶的開卡需求。

　　

　　當(dāng)日，又有5名男性客戶陸續(xù)進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)辦銀行卡，口徑一致,說(shuō)是在開封一工地上打工來(lái)辦理工資卡，但又說(shuō)不清楚是哪個(gè)工地，含糊回答工作人員詢問(wèn)。經(jīng)觀察，6名客戶均由網(wǎng)點(diǎn)外另一男性人員陪同并由其指導(dǎo)開卡。

　　

　　工作人員對(duì)對(duì)以上客戶認(rèn)真進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示：如出租、出借個(gè)人銀行卡，將可能被予以警告并處以罰款。若被認(rèn)定為出租、出借、出售銀行卡情況，可能在5年內(nèi)無(wú)法正常使用所有銀行賬戶，無(wú)法正常網(wǎng)上支付，包括網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上各類消費(fèi)及購(gòu)物等，5年內(nèi)在所有銀行可能無(wú)法新開立賬戶，同時(shí)將會(huì)影響個(gè)人征信記錄。

 

        最后，6名客戶在網(wǎng)點(diǎn)人員勸阻下放棄辦卡，該網(wǎng)點(diǎn)成功堵截一起非正常需求開立銀行卡事件，防范了金融風(fēng)險(xiǎn)。